Fraude à la blockchain: nouvelles politiques et technologies pour arrêter les crypto-criminels

La fraude à la blockchain continue d’être un problème majeur qui a entravé les possibilités d’adoption de nouveaux utilisateurs. Les crypto-criminels participent principalement à trois types de fraude: l’évasion fiscale, le blanchiment d’argent et les programmes de financement du terrorisme. Examinons chacune de ces catégories et comment la législation et la technologie de la blockchain peuvent réduire, voire éliminer, ces crimes et d’autres dans un proche avenir..

Évasion fiscale

L’évasion fiscale est l’un des types les plus répandus de fraude par blockchain. Avant 2017, il n’existait pas beaucoup de législation relative à la cryptographie dans la plupart des pays. De plus, les réglementations existantes étaient peu appliquées. Comme nous l’avons déjà signalé, cela a commencé à changer radicalement en 2017.

Malgré le fait que les réglementations se durcissent, l’évasion fiscale liée à la cryptographie est toujours répandue. En novembre 2017, LendEDU a mené une enquête qui comprenait 564 investisseurs bitcoin basés aux États-Unis. Selon les résultats, environ 36% des participants prévoyaient d’éviter sciemment de payer des impôts sur les gains en capital dans leurs déclarations de revenus de 2018..

Aucune statistique ne permet de déterminer s’il s’agit du résultat réel. Pourtant, il est évident que de nombreuses personnes ne considéraient pas l’évasion fiscale cryptographique comme un crime majeur. Et il est possible que les personnes interrogées ne sachent pas exactement comment suivre les réglementations fiscales. En 2018, cependant, il existe plusieurs guides en ligne sur la façon de suivre les lois fiscales cryptographiques dans des pays spécifiques. Des informations sont même disponibles sur des catégories spécifiques comme la fiscalité sur l’extraction de crypto-monnaie.

Nouvelle réglementation fiscale

Les investisseurs doivent comprendre et se conformer à la réglementation fiscale sur les crypto-monnaies. Dans certains cas, la conformité peut être bénéfique au-delà d’éviter les conséquences évidentes d’une peine d’emprisonnement ou d’amendes. Par exemple, il est possible de déclarer les pertes en capital sur les investissements cryptographiques lors du dépôt des impôts.

Même dans le marché baissier de 2018, les agences de régulation se concentrent davantage sur les politiques fiscales cryptographiques. Ces efforts ne se limitent pas uniquement aux politiques gouvernementales nationales individuelles. La collaboration internationale semble également augmenter. Par exemple, une coalition de cinq gouvernements (Australie, Canada, Pays-Bas, Royaume-Uni et États-Unis) s’est réunie pour former les Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5). Selon l’IRS, cette organisation vise à «réduire la menace croissante posée aux administrations fiscales par les crypto-monnaies et la cybercriminalité».

Fraude à la blockchain: image d'un téléphone montrant des bitcoins sur 4 billets de 20 $, affichant des fiat et des crypto-monnaies

L’évasion fiscale est l’un des types les plus courants de fraude par blockchain.

Blanchiment d’argent


Il existe plusieurs cas majeurs impliquant l’utilisation de crypto-monnaies pour blanchir de l’argent. Jerome Powell, président de la Réserve fédérale américaine, a déclaré dans un Témoignage du Comité des services financiers de la Chambre en juillet 2018, qu ‘”ils sont très difficiles car les crypto-monnaies sont excellentes si vous essayez de cacher ou de blanchir de l’argent, nous devons en être très conscients.”

Les preuves montrent que le blanchiment d’argent basé sur la cryptographie est en effet un problème majeur. Par exemple, selon un rapport du deuxième trimestre 2018 publié par CipherTrace, des crypto-criminels ont blanchi 1,2 milliard de dollars via des gobelets bitcoin et des pièces de confidentialité sur une période d’un an entre 2017 et 2018.

À l’instar des politiques traitant de l’évasion fiscale cryptographique, les gouvernements intensifient la collaboration internationale pour lutter contre ce type de fraude à la blockchain. Les pays membres du G20 examinent une éventuelle norme mondiale anti-blanchiment d’argent (AML) sur la crypto-monnaie avant la date limite d’octobre 2018. En outre, les pays membres ont appelé le Groupe d’action financière (GAFI) – une organisation intergouvernementale créée pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme – pour examiner comment les normes AML déjà en place peuvent potentiellement être appliquées pour réglementer les crypto-monnaies..

Fraude à la blockchain: une image montrant un couloir sombre de cellules de prison

Les gouvernements collaborent au niveau international pour arrêter les crypto-criminels impliqués dans le blanchiment d’argent.

Financement du terrorisme

Certaines institutions financières (y compris la Banque d’Angleterre) et les agences de régulation ont mis en garde contre l’utilisation potentielle des crypto-monnaies dans le financement du terrorisme. Pour la plupart, diverses études ne montrent aucune corrélation alarmante entre la crypto et le financement du terrorisme. Par exemple, le département thématique des droits des citoyens et des affaires constitutionnelles du Parlement européen a mené des tests sur les risques des crypto-monnaies. Selon les résultats, les crypto-monnaies ne présentent pas un plus grand risque que la fiat lorsqu’il s’agit de permettre le financement du terrorisme.

Depuis 2017, il y a eu une pression pour promulguer une législation qui tenterait d’empêcher ce type de fraude à la blockchain. Par exemple, les législateurs américains ont introduit le «Loi sur l’évaluation de la sécurité intérieure de l’utilisation des monnaies virtuelles par les terroristes» en mai 2017. Ils ont également proposé la «Loi sur l’innovation et la défense en matière de technologie financière» en janvier 2018. De plus, un autre projet de loi intitulé «La loi d’amélioration FinCen de 2018 ″ a été présenté à la Chambre des représentants des États-Unis en juillet 2018. Ce projet de loi mentionne «les initiatives de lutte contre le terrorisme et le blanchiment d’argent, y compris les questions concernant les technologies émergentes ou la valeur qui se substitue à la monnaie, et des efforts similaires»..

En août 2018, aucun de ces projets de loi n’avait gagné en popularité. Seulement le «Loi sur l’évaluation de la sécurité intérieure de l’utilisation des monnaies virtuelles par les terroristes» a pu passer devant la Chambre des représentants des États-Unis.

Fraude à la blockchain: une photo du Capitole des États-Unis.

Le Congrès américain a présenté quelques projets de loi pour arrêter le financement du terrorisme via les crypto-monnaies.

Utilisation de la blockchain pour lutter contre la fraude à la blockchain et autres crimes

Oui, dans certains cas, la fraude par blockchain rend certains crimes plus faciles à commettre pour les criminels. Cependant, il est également essentiel de comprendre que bon nombre des crimes mentionnés ci-dessus se poursuivent depuis de nombreuses décennies dans l’économie fiduciaire..

Même si la fraude à la blockchain est un problème majeur, la technologie de la blockchain a également permis de arrêter de nombreux types de crimes. Par exemple, certaines technologies blockchain comme les contrats intelligents ricardiens visent à améliorer considérablement l’application future des accords juridiques. En outre, les projets axés sur KYC et AML peuvent rendre les transactions dans l’économie basée sur la cryptographie beaucoup plus transparentes que ce qui est possible dans l’économie actuelle basée sur la fiat..

Conclusion

Les crypto-criminels existent et représentent un défi pour l’adoption généralisée des monnaies numériques. Néanmoins, l’innovation technique ne doit pas être considérée comme le fondement d’une future dystopie. De même, la législation n’a pas à freiner les progrès de la technologie.

En ce qui concerne l’arrêt du crime et la promotion de l’innovation, il n’existe pas de solution simple. Le déroulement de l’avenir dépend beaucoup de l’évolution des technologies et de la législation dans les années à venir. La réalité est que des réglementations et des technologies sont nécessaires pour donner le pouvoir à un avenir où la blockchain peut profiter à la société et atténuer les possibilités de fraude par blockchain..

Mike Owergreen Administrator
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